Кипрское законодательство по борьбе с отмыванием денег

Законодательные меры

Республика Кипр ратифицировала и осуществляет работу всех международных и изданных Евросоюзом документов касающихся борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В 1996 году был принят первый из внутренних законов подобного действия, а именно: «о предотвращении и пресечении деятельности по отмыванию денег(№ 61 (I) / 96″), который был принят в соответствии с международными конвенциями, 40 рекомендациями «Группа по финансовым мероприятиям в борьбе с отмыванием денег » и Директивой Совета ЕС от 10 июня 1991 года. Настоящий Закон претерпел изменения и был консолидирован в 2007, 2010 и 2012 годах, будучи дополнен европейскими (3-я директива) и другими международными положениями.

Закон содержит широкое определение «отмывания», в значительной степени опирающееся на соответствующие статьи конвенций Совета Европы. Им устанавливается уголовная ответственность за отмывание доходов, полученных от всех уголовных преступлений, в виде лишения свободы на срок, превышающий один год. Комплексная нормативно-правовая база содержит положения для предотвращения и пресечения отмывания денег, в том числе положения об отслеживании, ограничении / замораживании и конфискации полученных преступными путями доходов.

БЛОК ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ (МОКАС)

В соответствии с Законом, с 1996 года существует система отчетности. Закон предусматривает создание «группы по борьбе с отмыванием денег» (МОКАС), FIU (подразделение финансовой разведки Кипра (ПФР)), со следственными полномочиями, которая начала работу в январе 1997 и состоит из Советников Республики из Генеральной прокуратуры, сотрудников полиции, таможни и финансовых аналитиков. Группу возглавляет член Бюро генерального прокурора.

Закон подразумевает обязательное предоставление МОКАС отчетности о подозрительных операциях, обязывает принимать профилактические меры (такие как идентификация клиентов, учет, обязательная отчетность), что применяется ко всем лицам, которые занимаются финансовой деятельностью, включая юристов и бухгалтеров. Группа может обратиться в суд и получить право на замораживание счетов, конфискацию и раскрытию информации. Также группой может быть получено требование о раскрытии банковской тайны.

Существует тесное сотрудничество между банковскими и другими финансовыми институтами с одной стороны и группой с другой стороны, на основе соответствующих положений закона, а также из руководящих инструкций, выданных контролирующими органами финансовых учреждений.

Группа по борьбе с отмыванием денег (МОКАС), созданная в соответствии с разделом 54 о предупреждении отмывания денег и борьбе с оным. Закон 2007 года является бывшим Законом № 61 (I) / 96, принятым в декабре 1996 года, вступившим в силу в январе 1997 года. Группа возглавляема генеральным прокурором Республики и состоит из представителей Генеральной прокуратуры, полицейского управления и Департамента таможни и акцизов. Члены группы назначаются их собственными подразделениями. Закон претерпел некоторые изменения относительно состава группы, и в 2003 году в нее были включены другие специалисты, а именно бухгалтеры и финансовые аналитики.

ПФР является национальным центром для получения, запроса и анализа сообщений о подозрительных операциях и другой соответствующей информации, касающейся подозрений в отмывании денег и финансировании терроризма.

Основными функциями группы являются сбор, классификация, оценка и анализ информации, имеющей отношение к отмыванию денег и финансированию терроризма, которая собирается отчетными органами в соответствии с законодательством и нормативными актами, а также информации, получаемой от международных и локальных партнеров. Группе принадлежат следующие полномочия: сотрудничество и обмен информацией с другими органами финансовой разведки, полицией и прочими специалистами. Группа издает административные приказы для отсрочки операций и защищает конфиденциальность имеющейся у нее информации. Члены группы могут также получать и применять судебные постановления по раскрытию информации, замораживанию счетов и конфискации.

Группа сотрудничает с учреждениями отчетности, финансовыми учреждениями и специалистами, Департаментом таможни и акцизов и всеми надзорными органами, каковыми являются: Центральный банк Кипра, суперинтендат кооперативных банков, Комиссия по ценным бумагам и биржам, суперинтендант по страхованию, институт сертифицированных бухгалтеров Кипра, Совет Ассоциации адвокатов Кипра, Регистр компаний, полиция Кипра, Министерство юстиции и общественного порядка и Министерство финансов.

Группа сотрудничает с подразделениями финансовой разведки других стран, соответствующими правоохранительными, судебными и другими органами власти по всему миру: Интерполом, Европолом, Европейской комиссией (Комитет по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма), Советом Европы и Эгмонтской группой.

Закон Кипра о Предупреждении и пресечении отмывания денег 2007 соответствует международным конвенциям: Конвенции Организации Объединенных Наций о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ (Венская конвенция) — 1988, Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности — 1990 года, Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма — 2005, Директивы 3 Совета Европейского Союза 1991, 2001, 2005, рамочные решения Совета ЕС и 40 + 9 Рекомендаций FATF по ОД и ФТ. Закон принимает и учитывает требования следующих организаций: Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ), Комитет ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, Камденская Межведомственная сеть (CARIN), ПФР Net Task Force.

Меры в финансовом секторе

«Надзорные органы», назначенные для проведения превентивных мер в финансовом секторе, включают в себя: Центральный банк Кипра — для всех лиц, имеющих лицензию, позволяющую ведение банковской деятельности в Республике, а также для международных финансовых компаний, работающих через Кипр; Комиссия по ценным бумагам и биржам в отношении участников Фондовой биржи Кипра; Суперинтендант кооперативных обществ и развития кооперации — для кооперативных кредитных обществ и суперинтендант страхования — для страховых компаний; Совет Ассоциации адвокатов — для юристов; Совет Института дипломированных бухгалтеров — для бухгалтеров и ПФР — для агентов по недвижимости и торговцев драгоценными металлами и камнями.

Закон признает важную роль финансового сектора для опережения и эффективного предотвращения отмывания денег и выдвигает дополнительные административные требования в отношении всех учреждений, производящих финансовую деятельность, в том числе банков.

Так, закон требует: все лица, занимающиеся «соответствующей финансовой деятельностью», должны создать и поддерживать специальные меры и процедуры для защиты от использования их бизнеса для отмывания денег. Данные процедуры направлены на достижение двух целей. Прежде всего, строгое выполнение принципа «знай своего клиента» позволяет распознавать подозрительные сделки, во-вторых, создание подробных записей всех происходящих процедур позволяет банку или любому финансовому учреждению, равно как и отдельному специалисту, предоставить правоохранительным органам полный отчет о происходившем в случае, если клиент оказывается под следствием.

Банковская тайна не является препятствием для возможных исследований. В соответствии с Законом, банковская тайна исчезает в ходе расследований в отношении возможных преступных действий, включая отмывание денег. То же самое относится и к фактическим владельцам международных компаний. Реальная личность физического лица, владеющего компанией, будет открыта следственным органам.

Что касается идентификации бенефициарных собственников юридических лиц, следует отметить, что меры, предпринимаемые для этого на Кипре, выходят за рамки международных стандартов. Так, в соответствии с законом существует обязательство идентифицировать физических лиц, которые контролируют 10% юридического лица, что является превосходящим предусмотренное 3-ей Директивой ЕС о БОД обязательство рассматривать контроль в размере 25%. Среди государств-членов ЕС только Кипр использует более низкий порог, чем это предусмотрено Директивой.

МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО

Группа по борьбе с отмыванием денег (МОКАС) и другие органы правопорядка поддерживают любое международное сотрудничество и с этой целью отдают приоритет просьбам об оказании правовой помощи представленным иностранными коллегами посредством официальных запросов о правовой помощи (рогаторий) и обмена информацией финансовой разведки.

Группа сотрудничает с иностранными коллегами и может обмениваться информацией с судебными, правоохранительными, административными органами других государств. Был подписан меморандум о взаимопонимании с рядом зарубежных ПФР. При этом в законе имеется положение, позволяющее МОКАС сотрудничать с иностранными органами даже при отсутствии меморандума о взаимопонимании.

Важно подчеркнуть тот факт, что ПФР Кипра имеет даруемую законом силу отложить финансовую операцию, если та вызывает подозрения, без постановления суда. Это может быть в том числе сделано от имени властей других государств. Подобные возможности превосходят международные стандарты. Требования таких обязательств отсутствуют в рекомендациях ФАТФ, нет их и в международных и европейских правовых положениях.

Официальные просьбы об оказании правовой помощи от других стран, независимо от того, являются те членами ЕС или нет, немедленно выполняются на Кипре, в том числе решения кипрских судов о раскрытии личности владельцев и замораживании счетов, равно как и аналогичные решения иностранных судов. Кипр принял и полностью реализовал рамочные решения Совета 2003/577 / ПВД и 2006/783 / ПВД, направленные на исполнение в ЕС решений о замораживании собственности и о взаимном признании постановлений о конфискации.

Представители Группы по борьбе с отмыванием денег (F.I.U.) и Центрального банка участвуют в Комитете MONEYVAL (МАНИВЭЛ) Совета Европы, а также в других международных органах по данному вопросу и в работе групп по оценке деятельности для других стран.

Меры по борьбе с отмыванием денег, принятые на Кипре, получили высокую оценку вышеупомянутого Комитета Совета Европы, Целевой группы по финансовым мероприятиям и Международного валютного фонда.

WordPress Video Lightbox Plugin